修訂后的《實施細則》共7章31條，主要修訂內(nèi)容有：一是強化開戶代理機構(gòu)通過非現(xiàn)場方式辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的風控要求，細化非現(xiàn)場辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的流程，加強投資者身份識別。二是允許開戶代理機構(gòu)在加強合規(guī)管理和內(nèi)部風控的前提下自主選擇開戶方式。

　　2013年中國結(jié)算首次發(fā)布《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》以來，非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)在改善客戶業(yè)務(wù)辦理體驗、緩解證券經(jīng)營機構(gòu)現(xiàn)場開戶壓力、降低證券公司業(yè)務(wù)拓展成本等方面發(fā)揮了積極作用。在2020年全市場新開A股證券賬戶中，約99%的賬戶是通過非現(xiàn)場開戶的方式開立，實現(xiàn)了“讓信息多跑路，群眾少跑腿”。隨著金融科技的快速發(fā)展以及2020年以來新冠疫情防控常態(tài)化需要，有必要進一步加強完善證券賬戶非現(xiàn)場開戶管理工作。

　　中國結(jié)算相關(guān)負責人表示，此次修訂《實施細則》是資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的重要內(nèi)容，將進一步提升證券公司服務(wù)水平，使廣大投資者開戶更加便利。同時，修訂進一步統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場開戶標準、細化非現(xiàn)場開戶的合規(guī)和風控要求，并在強化開戶代理機構(gòu)合規(guī)管理和內(nèi)部風控的前提下允許開戶代理機構(gòu)自主選擇開戶方式。這是堅持市場化、法治化的體現(xiàn)，也是落實簡政放權(quán)、放管結(jié)合的重要舉措，有助于推動證券經(jīng)營機構(gòu)公平競爭，促進證券市場規(guī)范健康發(fā)展。

　　中國結(jié)算相關(guān)負責人指出，允許開戶代理機構(gòu)自主選擇開戶方式不是降低實名身份認證要求，而是利用人臉識別等金融科技輔助提高賬戶實名制管理的效率和水平。開戶代理機構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)必須以強化自身合規(guī)和內(nèi)控要求為前提，確保《證券法》規(guī)定的證券賬戶實名制要求得到有效落實。

　　中國結(jié)算下一步將持續(xù)加強事中事后監(jiān)管，密切關(guān)注開戶代理機構(gòu)非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)開展情況，采取開戶代理機構(gòu)自查、中國結(jié)算現(xiàn)場檢查等多種方式，督促開戶代理機構(gòu)嚴格落實賬戶實名制要求并認真履行反洗錢義務(wù)、強化合規(guī)管理及風控措施。一旦發(fā)現(xiàn)對非現(xiàn)場開戶把關(guān)不嚴、賬戶實名制落實不到位的，將按照規(guī)定對其采取自律管理措施，切實保護投資者合法權(quán)益。
　　《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶 非現(xiàn)場開戶實施細則》