艾克國(guó)際助廣發(fā)銀行貴賓理財(cái)系統(tǒng)（eFC）
2002/11/22
2002年11月，美國(guó)艾克國(guó)際科技有限公司與國(guó)內(nèi)大型股份制銀行廣東發(fā)展銀行北京分行簽訂協(xié)議，在其下屬車(chē)公莊支行、東直門(mén)支行實(shí)施由艾克國(guó)際研發(fā)的貴賓理財(cái)系統(tǒng)(eFC)，為廣發(fā)銀行創(chuàng)建社區(qū)金融平臺(tái)。
面對(duì)未來(lái)金融市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，廣發(fā)銀行已經(jīng)規(guī)劃了一系列的發(fā)展計(jì)劃，重點(diǎn)放在生活水平較高的小區(qū)上加大對(duì)這群客戶的服務(wù)力度。社區(qū)金融主要是指社區(qū)公眾及其組織中所產(chǎn)生的一切金融(對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)等)需求和銀行滿足其需求而開(kāi)展的一切金融活動(dòng)。隨著居民手中的金融產(chǎn)品不斷增加，社區(qū)金融將以社區(qū)為中心，由傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄存款，轉(zhuǎn)向理財(cái)服務(wù)和多種金融資產(chǎn)的投資顧問(wèn)方向發(fā)展，為廣發(fā)銀行業(yè)務(wù)拓展開(kāi)辟了更大的市場(chǎng)空間。廣發(fā)銀行通過(guò)對(duì)社區(qū)市場(chǎng)的細(xì)分，從不同層次、不同角度，多樣化地滿足各類客戶需求以及深度發(fā)掘潛在需求，可以有效地發(fā)揮銀行各項(xiàng)基礎(chǔ)產(chǎn)品和服務(wù)的綜合聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
艾克國(guó)際是一家長(zhǎng)期致力客戶關(guān)系管理系統(tǒng)研發(fā)、實(shí)施的跨國(guó)集團(tuán)，擁有豐富國(guó)際開(kāi)放市場(chǎng)下CRM產(chǎn)品設(shè)計(jì)、規(guī)劃的經(jīng)驗(yàn)。此次在廣發(fā)銀行實(shí)施的貴賓理財(cái)系統(tǒng)(eFC)強(qiáng)調(diào)了以客戶為中心的理念，并將該理念全面貫穿在服務(wù)模式和工作流程中。貴賓理財(cái)系統(tǒng)(eFC)記錄每個(gè)客戶的各種信息，如：客戶在銀行各個(gè)帳戶的結(jié)構(gòu)、變動(dòng)趨勢(shì)、以往投資損益、資金狀態(tài)、適合推薦產(chǎn)品、以及過(guò)去聯(lián)絡(luò)的經(jīng)驗(yàn)等信息。在同一個(gè)界面上，業(yè)務(wù)員可以在瞬間就對(duì)客戶有全面的了解。在金融產(chǎn)品的研發(fā)方面，貴賓理財(cái)系統(tǒng)(eFC)能夠?qū)κ袌?chǎng)進(jìn)行細(xì)分，挖掘出不同層次客戶的不同需求，也為銀行創(chuàng)造新的金融產(chǎn)品提供了一個(gè)很好的參考依據(jù)。通過(guò)貴賓理財(cái)系統(tǒng)(eFC)，業(yè)務(wù)員能夠準(zhǔn)確的了解到客戶價(jià)值、客戶的RFM(Recency、Frequency、Monetary)、動(dòng)態(tài)分析、流失分析，以及產(chǎn)品交叉銷售機(jī)會(huì)，以精確的掌握重要客戶動(dòng)態(tài)，預(yù)防客戶流失及提升銀行利潤(rùn)。此外，艾克貴賓理財(cái)系統(tǒng)(eFC)由具有數(shù)十年國(guó)內(nèi)外理財(cái)咨詢實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)專家設(shè)計(jì)理財(cái)模塊，能夠讓即使經(jīng)驗(yàn)不足的新進(jìn)業(yè)務(wù)員，很快地掌握咨詢時(shí)的步驟與技巧。對(duì)于要求提供更專業(yè)理財(cái)服務(wù)的客戶，則提供由1990年諾貝爾獎(jiǎng)得主馬可維茲提出、經(jīng)臺(tái)灣、香港等地大學(xué)教授與投資專家在實(shí)際操作上的修正的『效率前緣理論模型(Efficiency Frontier)』。
談到建設(shè)社區(qū)金融的意義，艾克國(guó)際首席運(yùn)營(yíng)官黃祥徵表示：通過(guò)社區(qū)金融使得銀行加強(qiáng)了對(duì)社區(qū)的滲透力，能夠開(kāi)發(fā)大量新客戶和高忠誠(chéng)度客戶，提高經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，通過(guò)對(duì)單一客戶的全面了解，加強(qiáng)了銀行對(duì)客戶的信用管理，從而對(duì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行良好的控制，鞏固了銀行的信貸基礎(chǔ)。此外，機(jī)遇對(duì)客戶的深入了解，銀行可以迅速開(kāi)發(fā)出一些客戶真正需要的金融產(chǎn)品，提供個(gè)性化的服務(wù)，從而更加牢固客戶基礎(chǔ)，提高辦理業(yè)務(wù)效率和市場(chǎng)營(yíng)銷的主動(dòng)地位。
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