12月6日，由南方財經(jīng)全媒體集團主辦、21世紀經(jīng)濟報道承辦的中國基金業(yè)年會(huì )在廣州舉行。泓德基金董事長(cháng)溫永鵬發(fā)表了《數字經(jīng)濟時(shí)代的資產(chǎn)管理》主題演講。

對于當前資產(chǎn)管理困境，溫永鵬從需求端出發(fā)講述三方面因素：一是確定性，包括客戶(hù)理財的核心訴求是實(shí)現財富的保值增值，這里就暗含了要保本且正收益。

另一方面表現在需求旺盛，隨著(zhù)居民收入快速增長(cháng)、國民理財意識覺(jué)醒，資產(chǎn)管理需求迎來(lái)爆發(fā)式增長(cháng)。

其次我國已擁有大規模中等收入群體，高凈值人群占比還將不斷增加，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品需求將更加多元化和綜合化。市場(chǎng)需求也在不斷提高。

供給端方面，他表示理財全面凈值化轉型完成后，理財產(chǎn)品凈值波動(dòng)無(wú)法滿(mǎn)足居民剛性?xún)陡兜男枨蟆Ｍ瑫r(shí)，理財產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)加大，一些投資者是在高位被吸引入場(chǎng)，產(chǎn)品的業(yè)績(jì)表現與投資者預期差異大，持有體驗不佳。股票、基金、理財等投資產(chǎn)品數量多、差異大，增加了投資者的挑選難度，能夠實(shí)現跨機構、跨資產(chǎn)、跨市場(chǎng)的綜合型一站式服務(wù)尚欠缺。

溫永鵬認為，當前主要矛盾還是客戶(hù)需求和產(chǎn)品表現的不匹配。

伴隨著(zhù)數字經(jīng)濟崛起，資產(chǎn)管理行業(yè)也迎來(lái)新變化。早在2013年，德國提出“工業(yè)4.0”，認為當前世界正處于第四次工業(yè)革命中，人工智能、機器人技術(shù)將開(kāi)啟數字化時(shí)代。

會(huì )議現場(chǎng)，溫永鵬介紹道，數字經(jīng)濟時(shí)代的特征為：數據成為關(guān)鍵生產(chǎn)要素、互聯(lián)網(wǎng)變革了生產(chǎn)關(guān)系、人工智能極高提升生產(chǎn)力。

而數字經(jīng)濟發(fā)展的重要標志便是5G、AI、數字貨幣、大數據、云計算、區塊鏈等要素出現。

溫永鵬指出，中國在數字經(jīng)濟多個(gè)領(lǐng)域已位居全球前列，數字基礎設施建設、數字政府建設、數字國際合作等，均展現出中國數字經(jīng)濟的國際競爭力，但與美國的差距在一些核心領(lǐng)域仍然存在。

他認為，資產(chǎn)管理的根本是持續為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值。以AI為代表的數字工具，能夠在資產(chǎn)管理過(guò)程中起到助力作用。數字工具可以進(jìn)一步為資產(chǎn)管理賦能。

具體來(lái)看，投資方面，AI幫助進(jìn)行會(huì )議整理、數據挖掘、量化投資等。值得一提的是，泓德基金已經(jīng)設立AI Lab。

服務(wù)方面，AI可以幫助客戶(hù)畫(huà)像、理財規劃、智能客服等。產(chǎn)品方面，AI可助力產(chǎn)品設計、產(chǎn)品生命周期管理、風(fēng)險控制等。

溫永鵬表示，利用AI技術(shù)的發(fā)展，優(yōu)化資產(chǎn)管理流程中的投資和客戶(hù)服務(wù)，力爭為客戶(hù)提供更好的體驗。