然而，在實際的虛假貿(mào)易排查過程中，該央企子公司依舊面臨諸多痛點：
1、合作商眾多，排查任務(wù)重：合作商數(shù)量近20萬，經(jīng)過嚴格篩選后，核心合作商也有數(shù)萬家，定期核查及臨時排查工作量巨大；尤其在強監(jiān)管背景下，關(guān)系維度還需涉及歷史股東、歷史董監(jiān)高法等等，排查難度極大。
2、缺少有效工具：此前使用的工具不足以支持大批量關(guān)聯(lián)關(guān)系識別，進一步增加了排查工作的難度。
3、關(guān)系多樣化，且隱蔽性強：難以識別黑名單企業(yè)與存量合作商之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，也難以防范由黑名單關(guān)聯(lián)方帶來的風(fēng)險傳導(dǎo)。
為了解決以上痛點、深挖隱性關(guān)系，該央企子公司通過引入啟信慧眼關(guān)系排查方案，進一步升級了運營支持管理系統(tǒng)，從而實現(xiàn)合作商關(guān)聯(lián)關(guān)系排查、黑名單風(fēng)險排查、預(yù)防黑名單風(fēng)險傳導(dǎo)、內(nèi)外利益關(guān)聯(lián)排查等四維關(guān)系排查，筑牢虛假貿(mào)易風(fēng)險防線。
目前，也支持以API形式助力國央企快速升級虛假貿(mào)易排查能力，基于國央企提供的合作方清單開展實時監(jiān)控，并將產(chǎn)生變化的關(guān)聯(lián)關(guān)系實時推送給相關(guān)負責(zé)人，在此基礎(chǔ)上有針對性地開展核實工作，高效防范虛假貿(mào)易。
案例亮點剖析
亮點一：合作商關(guān)聯(lián)關(guān)系排查
為提高虛假貿(mào)易排查效率，啟信慧眼「關(guān)系排查」模塊新增了虛假貿(mào)易排查模板，對關(guān)系維度、關(guān)系層級、關(guān)系關(guān)聯(lián)度等進行了規(guī)則預(yù)設(shè)，該企業(yè)可以一鍵進行復(fù)用，在新增合作商準入時，分組上傳新增合作商與存量合作商名單，即可自動輸出關(guān)系排查結(jié)果、可視化關(guān)系圖譜等，高效識別董監(jiān)高法任職關(guān)系、股權(quán)/投資關(guān)系、上下游關(guān)系、控制關(guān)系、集團關(guān)系、擔(dān)保關(guān)系等多種關(guān)聯(lián)關(guān)系；而在合作后，也可以借助虛假貿(mào)易排查模板定期監(jiān)測所有存量合作商之間的關(guān)系變化，防范新增關(guān)聯(lián)關(guān)系帶來的風(fēng)險。
其中，董監(jiān)高法任職關(guān)系、股權(quán)/投資關(guān)系、上下游關(guān)系等最高可穿透15層關(guān)系層級，該企業(yè)通過將關(guān)系層級設(shè)定在6級以內(nèi)，在統(tǒng)一了內(nèi)部排查規(guī)則的同時，深挖存在特定利益關(guān)系的企業(yè)，輕松破解關(guān)聯(lián)關(guān)系的隱蔽性、復(fù)雜性等諸多難點。
目前，該企業(yè)幾乎每天都會開展虛假貿(mào)易排查，并將關(guān)系排查作為了日常查詢工具，單次查詢企業(yè)數(shù)量近1000家，解決了以往所用工具無法實現(xiàn)批量排查的問題，在減輕人力排查工作的同時大幅提升了排查效率。
亮點二：黑名單風(fēng)險排查
除了政府監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、第三方征信機構(gòu)等發(fā)布的外部黑名單外，大型企業(yè)還會持續(xù)更新內(nèi)部黑名單，例如虛假貿(mào)易被罰企業(yè)、假冒國企企業(yè)等。為了排查母公司不定期下發(fā)的臨時黑名單企業(yè)與存量合作商間的關(guān)系，該央企子公司通過在啟信慧眼「關(guān)系排查」功能中分組上傳黑名單企業(yè)與存量合作商列表，自動化排查企業(yè)間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
而針對黑名單個人合作商與存量合作商之間可能存在的利益輸送等不正當(dāng)行為，該企業(yè)則使用了「利益排查」模塊，只需分組上傳黑名單個人信息與存量合作商名單，即可一鍵比對黑名單個人是否與合作商的“董監(jiān)高法”姓名重名、是否與合作商披露過的信息關(guān)聯(lián)、是否與合作商存在持股/任職/控制等多類關(guān)聯(lián)關(guān)系。在排查出重名情況后，該企業(yè)通過讓合作商線下提供證明材料進行核驗的方式，預(yù)防審計風(fēng)險。
亮點三：預(yù)防黑名單風(fēng)險傳導(dǎo)
對于大型企業(yè)而言，不僅需要排查黑名單企業(yè)、黑名單個人合作商是否與存量合作商存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，同樣還需防范黑名單風(fēng)險傳導(dǎo)。對此，該央企子公司通過在「關(guān)聯(lián)方識別」中設(shè)置董監(jiān)高法任職關(guān)系/投資關(guān)系等直接關(guān)系類型、相同經(jīng)營地址/專利信息等疑似關(guān)系類型以及持股比例，批量提取黑名單背后關(guān)聯(lián)企業(yè)名單，再分組上傳黑名單關(guān)聯(lián)方列表與存量合作商列表，進一步穿透黑名單關(guān)系、排查黑名單關(guān)聯(lián)風(fēng)險，有效解決了關(guān)系多樣化造成的隱性關(guān)系識別難題，加固了虛假貿(mào)易排查。
亮點四：內(nèi)外利益關(guān)聯(lián)排查
值得一提的是，通過排查內(nèi)部員工與合作商是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、規(guī)避內(nèi)外部利益往來，可以進一步清除風(fēng)險隱患。借助啟信慧眼「利益排查」工具，該央企子公司自主批量上傳內(nèi)部員工名單與存量合作商名單后，系統(tǒng)會自動排查內(nèi)部員工是否與合作商的“董監(jiān)高法”姓名重名、是否與合作商披露過的信息關(guān)聯(lián)、是否與合作商存在持股/任職/控制等多類關(guān)聯(lián)關(guān)系，有效解決了人工排查工作量大、難度大且容易遺漏隱性關(guān)系等痛點，全方位、無死角防范虛假貿(mào)易。
